银行内部透露:个人账户一次进账超过这个数,银行就会“盯”上你

随着时代的飞速发展,人们的支付方式也发生了一些变化。随着移动支付软件的出现,大部分人已经很少使用现金了。毕竟,很多移动支付软件不仅支付起来更加方便,还能方便存下钱...


随着时代的飞速发展,人们的支付方式也发生了一些变化。随着移动支付软件的出现,大部分人已经很少使用现金了。毕竟,很多移动支付软件不仅支付起来更加方便,还能方便存下钱。

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随着经济的发展,人们的生活逐渐富裕起来,许多人手里也开始攒下一些钱。正常情况下,每个人在支付宝或微信上的钱数额都很小,而大额的钱还是倾向于存进银行。

虽然,一些理财产品的收益可能高于银行存款,但在很多人心目中,银行存款的地位仍然“不可动摇”。毕竟,与很多理财产品相比,银行存款的安全性相对较高。

然而,即使你把钱放在安全系数相对较高的银行里,仍然有一些不法分子惦记着你那点存款,想用特殊的一些手段“转移”走你的钱,或者盗用你的银行卡进行非法活动。面对这种情况,银行不仅有义务提醒储户注意个人银行卡安全,还制定了相应的应对措施,出台相关规定。

有些人的钱包被各种形形色色的银行卡塞得满满当当。然而,这些人通常要么是大老板,要么就是信用卡办了太多。其实,很多有钱人除了自己的个人银行账户,还会有很多公司账户的卡,因为一般公司的账务都比较麻烦。为了便于管理,就会多开几个账户。虽然现在开多个银行账户是非常方便的,但我们很有必要了解一下银行颁布的新法规和政策,以避免不必要的麻烦。例如,当我们把钱存入一个账户时,如果你的个人账户一次性收入超过“一定金额”,可能会被“锁定”。银行将采取相关风险控制程序对您的账户进行检查。

银行具体是这样规定的,如果你的账户一次性收入超过5万元,你就会被银行内部系统“盯上”。一般来说,大型银行都会有专业的交易监控系统,银行会从系统中调出你的账户交易记录进行检测,并查看大额交易的具体细节。

此外,个人账户一天内小额(200元以下)交易超过200笔的,也可能将被列为风险控制用户。而且,在同一地点或同一时间段内,当天消费多次消费5次以上,银行也可能进行调查。

如果频繁出现大额资金入账的情况,银行会在接下来的一段时间内重点监控你的账户。银行工作人员可能会打电话过来询问资金交易是否属实。事实上,如果我们是有固定的生意业务上的往来,就不用太紧张。我们在如实回答银行的问题后就不会有任何问题。但是,如果存在洗钱等违法犯罪行为,银行将会严查到底,肯定不会轻易放过,甚至会走司法程序。

在制定这个规定上,还有一个比较有针对性的问题,那就是针对官员贪污腐败。近几年,很多贪官都是在国家一系列的“打老虎,拍苍蝇”的行动下“落马”,他们贪的往往都不是小数目。如果设立这项收入限额调查,一旦一些官员拿到按他的工资计算无法达到的金额时,那么银行就可以立即对这个官员进行资金调查。

目前,我国一直在加强人民对人民币支付交易的监督管理。在移动支付普及的时代,必须严防人民币支付交易中的风险。防止那些恶意利用银行支付进行洗钱等犯罪活动,银行坚决抵制这部分人的存在。

了解了银行的这项规定后,有些人可能会觉得完全没有必要。毕竟单笔交易达5万元,或者是说当天的交易总额达到5万元。对有钱人来说,这是一件非常稀松平常的事,这样一来似乎变得很麻烦了。但现在违法手段越来越“高明”,很多人都会轻易“中招”。

因此,银行只能通过严格的监控,在力所能及的范围内确保储户账户的安全,并核实每笔交易是否正常合理。事实上,我们在存入一大笔钱之后也要注意。遇到银行的电话寻访时,应如实回答,以免造成不必要的误会。但如果消费记录与户主所说的不同,可能银行卡存在被盗刷的风险。经户主本人同意,银行工作人员可直接冻结银行卡。对银行来说,虽然钱属于储户,但银行负有监管的责任。

另外,这个“5万元”只是针对我们普通的个人账户。如果是做生意是商人,按规定办理的银行卡交易限额将限制在100万元以内。如果是比较大的大公司,交易限额将限制在200万。

这样,分类精细化的账户管理,还是比较合理的。银行设置这样的准入限制,不会对老百姓的正常交易造成很大的不良影响,还可以打击一些犯罪行为,让他们接受到法律的制裁。

总的来说,如果我们的钱是从正规渠道获得的,不管你收入多少钱,转出多少钱,不管银行怎样审核,都不用担心,银行的这一监管,在一定程度上可以为我们的账户安全增加一道“锁”。

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